Qu’est-ce que l’effet de levier en Bourse ?

Investir de l’argent sur les marchés peut se faire de différentes façons et sur de nombreux marchés. L’une des techniques de négociation les plus populaires auprès des investisseurs privés est le trading à effet de levier . Ce dernier permet d’utiliser les fonds empruntés à son courtier pour augmenter son exposition au marché, réalisant ainsi des bénéfices potentiellement plus importants.

Cependant, le contraire est également vrai : vous pouvez potentiellement en perdre davantage. Qu’est-ce que lelevier ? Comment choisir un levier sur la bourse ? Quels sont les avantages et les risques du trading à effet de levier ? Avec quel courtier négociant ? Continuez à lire pour tout savoir sur le levier.

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Levier dans le trading et l’effet de levier financier — Définition

levier boursier est le ratio entre l’argent investi en bourse et vos propres fonds. En anglais, le terme levier signifie « levier ». Le effet de levier vous permet d’investir dans la bourse plus que votre argent disponible. Le L’ effet de levier est le multiplicateur de vos fonds propres dans les transactions sur les marchés financiers.

Si vous avez un levier de 10, cela signifie que vous pouvez investir 10 fois votre capital. Si vous avez un levier de 500, vous pouvez investir 500 fois votre capital.

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Dans les affaires, le levier financier est l’utilisation de la dette pour investir et augmenter le rendement des capitaux propres des actionnaires.

Effet de levier sur les CFD — Explication détaillée

Un CFD est un contrat dérivé offert par des courtiers en ligne et est un instrument financier assez simple à comprendre. Il s’agit d’un contrat pour la différence dans lequel l’investisseur sera en mesure de gagner/perdre la différence entre le prix d’entrée dans une position et le prix de sortie.

Les CFD sont des contrats avec effet de levier (il est obligatoire). L’effet de levier est automatique dans les contrats CFD (vous n’avez pas besoin de demander à votre courtier de vous fournir un effet de levier — lors de l’ouverture d’un compte CFD le courtier vous offrira parmi les leviers maximaux qu’il offre.

L’effet de levier est le multiplicateur pour le trading de vos fonds propres dans les transactions sur les marchés financiers. Si vous avez un levier de 10, cela signifie que vous pouvez investir 10 fois votre capital. Si vous avez un levier de 500, vous pouvez investir 500 fois votre capital.

Courtier CFD sérieux

Calcul de levier d’échange — Formule et exemple simple

Comment calculer l’effet de levier dans le trading ?

Levier = Montant investi sur le marché/Vos fonds propres

Dans Trading, l’effet de levier est le rapport entre le montant que vous investissez dans le marché et vos fonds propres. Par exemple :

• Votre capital dans le compte de trading = 1 000 euros

• Votre investissement sur le compte de trading = 10 000 euros

• Votre levier = 10

Si vous investissez 10 000 euros en actions Apple et que vous avez 1 000€ en actions (ou actions sur MetaTrader) sur votre compte de trading, votre effet de levier sera de 10, soit 10 000 le montant investi sur le marché divisé par vos propres fonds.

Avantages et risques du trading de levier

Pourquoi Lever sur CFD est si recherché ?

• L’ effet de levier permet d’investir plus que son capital et l’effet de levier sur les CFD est généralement beaucoup plus élevé que sur d’autres instruments financiers dérivés (contrats futurs, options, bons de souscription)
• L’ effet de levier très élevé permet aux traders expérimentés de ne pas avoir à immobiliser beaucoup de marge sur leur positions

• Certaines stratégies de négociation ou pure spéculation en bourse (comme le carry trade ou le martingale) ne fonctionnent pas sans les effets de leviers trop petits ou sans effet de levier

• L’ effet de levier permet même aux personnes à faible capital d’investir dans des marchés qui autrement leur seraient inaccessibles

• Il vous permet de multiplier vos gains en bourse (et les pertes pour désavantages)

• Il peut augmenter votre capital investi dans les marchés financiers

Pourquoi l’effet de levier peut-il être risqué ?

• Si vous l’utilisez sur les marchés, l’effet de levier augmentera la taille de votre investissement => de sorte que votre perte et votre gain potentiel peuvent également augmenter

• L’effet de levier très important n’est pas conseillé pour les débutants sur les marchés financiers, car ils peuvent faire de fausses manipulations sur leurs comptes de trading avec des effets désastreux sur leurs comptes.

• Si votre compte n’a pas de solde négatif protection, vous pourriez finir par être débiteurs envers le courtier. Si vous avez une position importante sur le marché et que le marché change de manière significative à la fois ou si vous avez un écart sur la bourse, votre position perdante sera fermée sur appel de marge, avec des pertes supérieures à votre capital. Pour rappel, en Europe, les clients qui négocient avec des courtiers de l’AEMF bénéficient d’une protection obligatoire de leur solde négatif et ne peuvent pas perdre plus que leur capital initial.

Meilleur compte de trading

Warren Buffett & The Stock Exchange Multiplicateur — Quels conseils suivre ?

Dans le domaine de la finance, tout le monde fait attention à ce que Warren Buffet achète ou vend : c’est à ce jour le meilleur investissement de tous les temps. Et Warren Buffett utilise aussi l’effet de levier. Les sources notent que Warrent Buffet utilise 1.6 — 1 leviers sur ces investissements.

Berkshire Hathaway, son fonds d’investissement a beaucoup d’argent et donc ils utilisent non pas l’effet de levier pour le besoin, mais plutôt dans une stratégie d’augmentation des rendements. Il a une compagnie d’assurance et les primes d’assurance lui servent de prêt sans intérêt — il est donc très intelligent.

Bien sûr, sa stratégie d’investissement n’est pas accessible à tout le monde et tout le monde n’a pas les énormes sommes qu’ils ont, mais il est tout à fait possible de s’inspirer de ce qu’il faut pour bien investir sur la bourse.

Carte multiplicateur d’échange

• Si vous êtes débutant, ne cherchez pas un levier très important dès le début

• Testez d’abord l’effet de levier avec lequel vous souhaitez trader en réel sur un compte de démonstration

• Assurez-vous de comprendre la taille des contrats que vous achetez, la marge, les swaps, les appels de marge

• Avoir suffisamment de fonds sur votre compte de trading : Même si votre effet de levier est important et que vous n’élevez pas beaucoup de marge, vous devez avoir suffisamment de fonds de côté pour pouvoir faire face à la volatilité naturelle du marché.

• Être discipliné dans le commerce

• Connaître tous les types d’ordres boursiers pour gérer votre multiplicateur de bourse

Meilleures plates-formes de trading

Plateformes de levier et de trading

L’ effet de levier varie-t-il en fonction de la plateforme de trading utilisée ?

NON Le levier est donné en réglant votre courtier. Si le courtier est l’AEMF et soumis à la limite de levier de 30, vous bénéficierez d’un levier maximal de 30, quelles que soient les plateformes que vous utilisez :

• MetaTrader 4 & 5
  • si votre courtier est réglementé en Europe, par exemple Ig Markes, AvaTrade ou XTB — votre effet de levier sera de 30, que vous utilisiez MetaTrader 4 ou MT5
  • si votre courtier est réglementé ailleurs qu’en Europe, par exemple Admiral Markets Australia – votre effet de levier sera de 500, que vous utilisiez MetaTrader 4 ou MetaTrader 5

• cTrader — utilisé par exemple par Pepperstone (courtier australien) — de sorte que l’effet de levier est supérieur à 30

• ProRealTime — cette plateforme est disponible auprès d’IG Markets et Interactiv Trading — l’effet de levier maximal sera de 30 sur les CFD

• XStation — la plate-forme propriétaire de XTB, un courtier réglementé en Europe — le levier sera 30

• TradingView — il s’agit d’une plateforme d’analyse proposée par certains courtiers. TradingView permet une analyse technique avancée et propose des idées de trading entre autres

Quel est le meilleur multiplicateur en bourse ?

Le meilleur effet de levier sur la bourse et celui qui correspond à votre stratégie de trading :

• Investisseur débutant  : Vous pouvez commencer avec les leviers maximaux de 1:30 pour réduire vos pertes de trading et éviter que les erreurs débutantes n’aient trop d’impact sur vos propres fonds. Au début, essayez d’utiliser un stop loss afin de ne pas faire des absurdités avec vos positions et vous devez maîtriser le trading pour débutant.

• Investisseur intermédiaire : Si vous négociez en réel depuis un certain temps et avez déjà acquis les bases de l’effet de levier, vous pouvez utiliser un levier allant jusqu’à 1:200.

• Investisseurexpérimenté  : Vous avez négocié depuis un certain temps et vous savez comment gérer vos positions, vous avez une gestion de l’argent Efficient et vous surveillez vos positions — vous pouvez essayer avec un levier plus grand.

Le meilleur effet de levier est celui qui correspond à votre style de trading, de sorte que le meilleur courtier de levier est le courtier qui vous permet d’avoir plusieurs comptes de trading avec plusieurs effets de levier.

Courtier Admiral Markets

Comment choisir votre levier bien ?

jeu choisir correctement votre levier, vous devez penser aux aspects suivants :

• Marché dans lequel vous voulez investir : Plus un marché est petit, plus vous avez besoin de levier, pour rendre le temps passé devant votre écran à gérer votre investissement de trading.
  • Sur le marché Forex par exemple, l’effet de levier est très important, car les mouvements des paires Forex sont assez petits, de sorte qu’un levier allant jusqu’à 1:500 peut être géré.
  • En ce qui concerne les indices CFD , les leviers demandés peuvent être un peu moins importants, car le marché tend à évoluer d’une manière plus importante que les monnaies. Le levier de 1:200 peut être acceptable
  • Sur les actions , le levier est plus petit (même déjà par le levier maximal que les courtiers offrent), de sorte qu’un levier de 1:10 ou 1:5 est acceptable

• Liquidité du marché dans lequel vous voulez investir : Plus un marché est, plus il est simple d’être en mesure d’entrer et de sortir de la position commerciale. Sur les marchés très liquides, on peut assumer un peu plus de levier que sur les marchés à faible liquidité.
  • Marchés liquides où vous pouvez prendre un peu plus de levier : forex, indices, or, pétrole
  • Marchés moins liquides où vous devez prêter attention à l’effet de levier et ne pas s’aventurer au-delà de 1:30 : actions CFD, matières premières autres que l’or ou le pétrole.

• L’ horizon temporel de votre investissement  : plus vous voulez conserver votre position boursière, plus l’effet de levier doit être petit. Si vous voulez faire du trading à très court terme, scalping pendant quelques minutes ou trading de jour, vous pouvez réellement utiliser un effet de levier plus grand.

Comment réduire l’effet de levier dans le trading ?

Les courtiers en ligne offrent généralement des effets de levier de 5 à 1000. Dans le trading CFD, il n’y a pas de comptes à effet de levier. La seule bourse comptes sans leviers sont des comptes de titres. Vous ne pouvez donc pas investir dans des CFD sans tirer parti de votre compte.

Cela ne signifie pas nécessairement que vous êtes obligé d’utiliser l’effet de levier offert par votre courtier. Rappelez-vous, l’effet de levier est le rapport entre le montant joué en bourse et votre argent sur le compte de trading. Si vous investissez 10 000 euros en bourse et que vous avez 10 000 euros sur votre compte de trading, vous n’avez en réalité aucun effet de levier. Ainsi, vous pouvez à la baisse toujours réduire votre effet de levier.

Comment augmenter l’effet de levier dans le trading ?

Le levier ou l’effet de levier maximal est donné par votre courtier. Les courtiers réglementés en Europe doivent se conformer à la réglementation de l’AEMF et ne peuvent fournir aux clients individuels un effet de levier supérieur à 30. Ils peuvent donner 500 leviers à des clients classés comme professionnels qui peuvent prouver qu’ils sont suffisamment d’expérience de trading.

Pouvez-vous lever la dette vous ?

• Non — si vous utilisez un courtier européen avec un compte. Si votre compte devient négatif, le régulateur oblige le courtier à compenser le solde négatif des clients individuels sous la protection contre le solde négatif.

• Oui — si vous négociez avec un courtier en dehors de l’AEMF . En dehors de l’Europe, les courtiers ne sont pas tenus par les régulateurs de compenser les soldes négatifs des clients, de sorte que vous pouvez devenir débiteur auprès de votre courtier. Certains courtiers de confiance, comme Admiral Markets, ont mis en place une protection négative de l’équilibre, même pour leurs clients dans des entreprises offshore (Australie par exemple).

Meilleur courtier débutant

Quel effet sur les gains et les pertes ?

L’ effet de levier est neutre quand à l’impact des gains et des pertes. Si vous utilisez un plus grand levier, vous augmentez vos gains potentiels et vos pertes potentielles, car en réalité, vous investissez davantage dans le marché. L’effet de levier lui-même ne change pas votre stratégie de trading.

Il convient néanmoins de noter que l’utilisation de l’effet de levier nécessite une surveillance accrue du compte de négociation, car vous investissez davantage et, par conséquent, l’impact des mouvements de prix sur les marchés financiers est plus important sur vos fonds propres.

En outre, l’effet de levier nécessite une bonne gestion de l’argent ou communément appelé gestion de compte de trading : vous devez surveiller votre compte de plus près, vous devez si mettre stop loss si vous laissez vos positions non surveillées et avoir un plan de trading bien établi. Généralement, si c’est la première fois que vous investissez, essayez de le faire avec un levier inférieur ou au moins tester un compte de trading démo.

Pouvons-nous gagner avec l’effet de levier ?

Oui. De nombreux investisseurs gagnants utilisent l’effet de levier dans leurs stratégies de négociation. Cela ne signifie pas qu’ils gagnent uniquement en raison de l’effet de levier. L’effet de levier est un élément de leur stratégie de trading et non le seul élément.

Les régulateurs français des marchés financiers, l’AMF a publié en 2014 les statistiques sur les pertes de clients des courtiers CFD et a conclu que le levier est générateur de pertes. En fait, après le régulateur européen ESMA a introduit la limite de levier en Europe, le taux de perte client n’a pas nécessairement diminué.

On voit clairement que ce n’est pas le seul levier qui génère les pertes, mais plutôt la stratégie globale d’investissement du trader. Une bonne stratégie contient : une bonne analyse fondamentale, technique, connaissance de la plate-forme de trading, gestion de l’argent, gestion des risques, plan de trading et levier.

Meilleur compte démo

Types de leviers

Lorsqu’ on parle de levier, il existe plusieurs types de levier, en fonction de sa destination :

• • Levier boursier (ou multiplicateur de change) : le ratio du montant investi sur le marché/le vôtre

fonds

• Levier financier (dans les entreprises, également appelé bras de levier)  : l’utilisation de la dette pour augmenter le rendement des capitaux propres de l’entreprise

• levier immobilier : Effet de Sans le savoir, quiconque achète un appartement ou une maison à crédit utilise un effet de levier ; vous empruntez de l’argent pour investir dans l’immobilier. L’effet de levier a un effet multiplicateur sur vos investissements.

Selon le montant de l’effet de levier , il est possible de distinguer (les leviers les plus souvent offerts par les courtiers)

• 1:2
• 1:5
• 1:10
• 1:20
• 1:50
• 1:100
• 1:200
• 1:400
• 1:500
• 1:800
• 1:1000

Il convient de noter que selon la taille de votre compte, le levier peut être changé par les courtiers . En règle générale, un courtier limitera l’effet de levier sur les très gros comptes. Pourquoi ? Parce qu’il est difficile pour le courtier de gérer la position d’un grand client sur le marché. Un grand client peut être un client qui a par exemple plus de 500 000 euros sur le compte ou un client qui négociera des positions de plus de 100 millions sur le marché avec l’effet de levier inclus.

Dans le commerce, nous distinguons plusieurs effets des leviers :

• Levier maximal  : il s’agit de l’effet de levier défini dans les paramètres de votre compte de trading. Si vous avez un levier de 1:500 par exemple, le levier maximum est 500, cela signifie que vous pouvez investir 500 fois votre mise initiale. Vous êtes à l’effet de levier maximal si vous êtes à 100 % de la marge.

• Efficacité de levier : l’effet de levier effectif change tout le temps lorsque vous avez une position ouverte sur le marché. L’effet de levier efficace est le résultat de : Montant investi ou votre capital.
  • Exemple de résultat : Si vous avez une position en cours de 10 000 euros sur le marché, un solde de 1 000 euros = > votre effet de levier est de 10 000/1 000 = 10. Si le même position commence à réaliser des gains, par exemple 500 euros, vos fonds propres seront 1500, et donc le levier sera : 10.000/1.500 = 6,67
  • Exemple de pertes : Si vous avez une position actuelle de 10 000 euros sur le marché, un solde de 1 000 euros = > votre effet de levier est de 10 000/1 000 = 10. Si la même position commence à réaliser des pertes, par exemple 500 euros, vos fonds propres seront 500, et donc le levier sera : 10.000/500 = 20

• Levier zéro — lorsque vous n’avez pas de position ouverte, vous n’avez pas de levier. De même, lorsque vous avez sur votre compte tous les fonds nécessaires pour le poste, vous n’avez aucun effet de levier non plus. Par exemple, si vous investissez 100 000 euros sur un contrat EURUSD d’une valeur de 100 000 euros et que vous avez 100 000 sur votre compte de trading, vous n’avez aucun effet de levier.

• Levier négatif — cela n’existe pas.

CFD Expliqué

Produits avec levier

Les produits à effet de levier les plus couramment utilisés sont des dérivés, tels comme :

• CFD

• les mandats

• Turbos

• Futures

• Options

• SRD (Service de règlement différé)

Leviers maximums par marché

Les limites du marché de la réglementation de l’AEMF en Europe sont les suivantes :

• 1:30 (marge de 3,33%) pour les paires de Forex principales (les paires de devises principales sont une combinaison de USD, CAD, EUR, GBP, CHF, JPY)
• 1:20 (marge de 5%) pour les indices CFD les plus liquides (ASX200, DAX30, DJI30, FTSE100, NQ100, SP500), paires de Forex mineurs (non mentionnées ci-dessus) et exotiques et or
• 1:10 (marge de 10 %) pour les autres matières premières CFD à l’exception de l’or
• 1:5 (marge de 20 %) pour les actions CFD

Forex — Paires majeures

• 1:30 pour les clients privés en Europe

• 1:500 pour les clients classés comme professionnels en Europe

• jusqu’ à 1:500 pour les courtiers non soumis à la réglementation de l’AEMF (hors Europe)

Découvrir le Forex

L’effet de levier est le forex est une base de négociation de forex. Forex est le marché mondial des devises et forex les contrats sont normalisés : 100 000 unités de la première monnaie :

• 1 lot EURUSD = 100 000 euros

• 1 contrat GBPUSD = 100 000 livres

• 1 lot USDJPY = 100 000 dollars américains

En fait, peu de traders individuels et même des professionnels ont la totalité du montant négocié sur le marché des devises. Le marché des devises, communément connu sous le nom de FOREX est le marché le plus négocié dans le monde et c’est le marché où les fluctuations quotidiennes sont assez faibles en termes d’argent si vous négociez avec de petites sommes, par exemple avec 10 000 (= 0,1 lot) ou 20.000 euros (= 0,2 lot).

Puisque le marché Forex est un marché où les mouvements sont faibles par rapport aux montants investis, mais ce marché est encore très intéressant pour le trading à court terme (scalping ou trading de jour), les investisseurs et les spéculateurs présents sur ce marché utiliseront de grands effets de leviers. Les traders Forex espèrent investir plus que leur capital avec effet de levier afin qu’ils puissent générer des bénéfices significatifs (des pertes sont également possibles).

Pour indices boursiers majeurs, paires de Forex mineurs et exotiques et or

• 1:20 pour les clients privés en Europe

• 1:500 pour les clients classés comme professionnels en Europe

• jusqu’ à 1:500 pour les courtiers non soumis à la réglementation de l’AEMF (à l’exclusion de l’Europe)

Autres matières premières CFD (sauf l’or)

• 1:10 pour les clients privés en Europe

• 1:500 pour les clients classés comme professionnels en Europe

• jusqu’ à 1:500 pour les courtiers non soumis à la réglementation de l’AEMF (hors Europe)

Tout à propos des actions

Levier boursier — Marchés boursiers

• 1:5 pour les clients privés en Europe

• 1:500 pour les clients classés comme professionnels en Europe

• jusqu’ à 1:500 pour les courtiers non soumis à la réglementation de l’AEMF (hors Europe)

L’ effet de levier boursier fonctionne de la même manière que l’effet de levier sur les CFD et les comptes de trading. Selon la liquidité des titres en question, l’effet de levier sur les actions CFD peut varier de 5 à 10.

 

• Vous négociez avec un courtier australien et votre levier maximum est de 500

• Vous investissez dans l’action Facebook et levier dans votre courtier sur cette action CFD est 5

• Votre effet de levier sur l’investissement sur l’action Facebook sera nécessairement de 5, car il s’agit de l’effet de levier maximal pour ce titre fourni par votre courtier en ligne

Certains courtiers offrent de très grands effets de leviers allant jusqu’à 1000. N’oubliez jamais, l’effet de levier augmente vos gains, mais aussi vos pertes. Choisissez le levier qui vous convient le mieux.

Trader sans effet de levier : Est-il possible ?

Oui, vous pouvez négocier sans effet de levier si vous avez le montant total que vous voulez investir sur les marchés financiers. Par exemple, si vous voulez un contrat EURUSD d’une valeur de 100 000 euros, vous devez avoir 100 000 euros sur votre compte.

L’investissement dans le compte de titres se fait sans effet de levier et sans frais supplémentaires (selon le courtier). Sur le compte CFD, même si vous n’utilisez pas l’effet de levier, vous avez des frais de swap qui s’appliquent. Il n’est pas nécessaire nécessairement croire que le commerçant sans effet de levier n’a pas d’inconvénients :

• vous ne pouvez pas avoir accès à tous les marchés

• certains investisseurs ne peuvent tout simplement pas investir en raison de la grande taille des contrats

• Les mouvements sont beaucoup moins lents (les commerçants plus agressifs ne seront pas en mesure de négocier sans effet de levier)

Découvrez Admiral Markets

Trading de marge : quel impact ?

Levier et marge sont deux concepts de base dans le trading en ligne. La marge est le montant minimum requis pour ouvrir une position.

Quelle relation entre la marge et l’effet de levier ?

• Plus l’effet de levier => Plus la marge de négociation est petite

• Plus le levier = > Plus vous devez avoir de marge sur votre compte de trading

Quelle relation entre l’effet de levier et l’appel de marge ?

• Plus l’effet de levier => Plus tard l’appel de marge aura lieu

• l’effet de levier => Plus Plus l’appel de marge se produira plus rapidement et vous pouvez avoir des positions d’appel de marge fermées.

L’ appel de marge est le% de la marge lorsque le courtier réduit vos positions perdantes (généralement à 30% ou 50%). Si votre effet de levier est important, votre marge requise est faible et donc l’appel de marge viendra plus tard.

Appel de marge expliqué

Exemple d’appel et d’effet de levier Marg & Marg

Avec un petit Levier :

• Votre capital = 5 000 euros

• Votre levier = 1:30

• Position ouverte sur le marché = 150 000 euros

• Marge requise = Montant investi sur le marché/ Levier Maximum = 150 000/30 = 5000 euros

• Appel de marge du courtier à 30% de la marge = > de sorte que l’appel de marge aura lieu lorsque le compte de négociation reste 30% * 5.000 euros = 1500 euros

Avec un levier important :

• Votre capital = 5 000 euros

• Votre levier = 1:500

• Position sur le marché libre = 150 000 euros

• Marge nécessaire = Montant investi sur le marché/ Levier maximal = 150 000/500 = 300 euros

• Appel de marge du courtier à 30% de la marge = > donc l’appel de marge aura lieu lorsque le compte de trading restera 30% * 300 euros = 90 euros

Comme on peut le voir dans l’exemple ci-dessous, l’effet de levier a un impact direct sur la marge demandée par le courtier sur vos positions et le niveau d’appel de marge.

C’ est pourquoi les traders expérimentés recherchent un effet de levier important :

• ils savent gérer leurs risques

• ils/elles ne laissent pas de postes sans surveillance ou ne cessent de perdre

• levier significatif lui permet de négocier avec une petite somme de sommes plus importantes sur le marché

• l’ appel de marge a vraiment lieu vers la fin, lorsque le commerçant a très peu de capital sur le compte — cela lui permet de ne pas être fermé inutilement en appel de marge, alors que le marché se retourne peut-être en arrière.

Essayez les CFD avec levier

Comment réduire l’effet de levier dans le trading ?

Les courtiers en ligne offrent généralement des effets de levier de 5 à 1000. Au CFD trading il n’y a pas les comptes à effet de levier. Les seuls comptes boursiers sans leviers sont les comptes de titres. Vous ne pouvez donc pas investir dans des CFD sans tirer parti de votre compte.

Cela ne signifie pas nécessairement que vous êtes obligé d’utiliser l’effet de levier offert par votre courtier. Rappelez-vous, l’effet de levier est le rapport entre le montant joué en bourse et votre argent sur le compte de trading. Si vous investissez 10 000 euros en bourse et que vous avez 10 000 euros sur votre compte de trading, vous n’avez en réalité aucun effet de levier. Ainsi, vous pouvez à la baisse toujours réduire votre effet de levier.

Comment augmenter l’effet de levier dans le trading ?

Le levier ou l’effet de levier maximal est donné par votre courtier. Les courtiers réglementés en Europe doivent se conformer à la réglementation de l’AEMF et ne peuvent fournir aux clients individuels un effet de levier supérieur à 30. Ils peuvent donner 500 leviers à des clients classés comme professionnels qui peuvent prouver qu’ils sont suffisamment d’expérience de trading.

Levier ESMA

L’ AEMF Le levier est l’effet de levier qui est valable en Europe pour les clients courtiers individuels. Important ! Ce levier ne s’applique pas à votre lieu de résidence. Le levier 30 s’applique aux courtiers réglementés en Europe, qu’il s’agisse de courtiers en France, au Luxembourg, en Espagne ou à Chypre. Même si vous êtes un client non européen, tant que vous ouvrez un compte commercial auprès d’un courtier européen soumis à la régulation ESMA, vous êtes limité par le levier de 30.

CFD de trading de copie

1:30 — Une bonne chose ?

En 2018, le régulateur européen a voulu limiter les pertes des clients individuels des courtiers. Le régulateur a estimé que les pertes étaient dues aux effets de très gros leviers proposés à l’époque par les courtiers européens. C’est pourquoi le règlement de l’AEMF a interdit l’effet de levier de plus de 30 clients individuels et laissé l’option d’un levier plus important pour les clients plus expérimentés.

1:500 en Europe — Est-il possible ?

La réglementation de l’AEMF permet aux courtiers européens de fournir un effet de levier à leurs clients qui ont une expérience de trading. Cette catégorie de clients est appelée Clients professionnels. Attention ! Nous ne parlons pas d’entreprises, nous parlons de clients. individus qui souhaitent avoir l’effet de levier 500 et qui répondent aux exigences en matière d’expérience de trading pour devenir des professionnels.

Exemples Courtiers — Levier 30

• ActiveTrades

• Etoro

• XTB

• FXMC

• FXPRO

• Admiral Markets Royaume-Uni

Courtiers — Leviers supérieurs 30

• Admiral Markets PTY (Australie)

• Vantage FX PTY (Australie)

• AvaTrade PTY (Australie)

• Swissquote (Suisse)

Meilleur courtier réglementé

Comment obtenir le statut de client professionnel auprès d’un courtier réglementé en Europe ?

Lorsque vous demandez l’ouverture d’un compte, veuillez demander le statut d’un compte professionnel (vous pouvez le faire plus tard). Le courtier vous demandera alors des documents pour vous accorder ce statut. Sachez que les courtiers ne vous donneront pas le statut de compte professionnel sans le , simplement parce qu’il s’agit d’entreprises réglementées contrôlées par leurs régulateurs (par exemple FCA en Angleterre, AMF en France ou CYSEC à Chypre).

Voici la liste des documents demandés :

• ils ont une connaissance du commerce (par exemple, avec un curriculum vitae d’un commerçant pour son propre compte, un diplôme en finance ou un certificat de travail dans une institution financière)

• avoir au moins 500 000 euros de capital (sur le compte bancaire ou investi dans des instruments financiers)

• ont négocié au cours de la dernière année au moins 20.000 euros sur les marchés (y compris l’effet de levier) au cours de chacun des 4 derniers trimestres.

Important ! Seules 2 des 3 conditions doivent être remplies : si, par exemple, vous n’avez pas 500 000 euros de capitaux propres et que vous avez au moins un an de relevés de compte de trading et un CV du trader pour compte propre, vous pouvez demander et même obtenir le statut de client professionnel.

Levier supérieur à 30 ou Levier Off ESMA

Les commerçants individuels qui ne souhaitent pas être limités par l’effet de levier de 30 et qui ne peuvent pas remplir les conditions pour obtenir le statut du compte d’affaires ont d’autres solutions à leur disposition.

Après avoir fixé la limite de levier à 30 en Europe, de nombreux investisseurs sont partis ouvrir des comptes de négociation auprès de courtiers réglementés hors d’Europe. Le choix naturel a été pour les courtiers réglementés en Australie, par le régulateur ASIC.

Pourquoi l’Australie ? Parce que c’est un pays où il y a une bonne réglementation et où il y a une bonne sécurité des fonds. Bien que la protection des investisseurs ne soit pas aussi bonne qu’au Royaume-Uni par exemple, ou que les mesures soient plus difficiles à faire parce qu’il s’agit d’un pays lointain, elle est apparue comme un bon compromis entre la protection des fonds, la gravité de la réglementation et les effets des leviers proposés.

Quels courtiers ? Il y a très peu de courtiers européens réglementés également en Australie. On peut citer Vantage FX, un courtier australien qui a commencé à offrir ses services aux clients européens (le seul inconvénient est que le service à la clientèle est en anglais) et il y a aussi Admiral Markets PTY, la société australienne du courtier Admiral Markets, un courtier bien connu dans les marchés francophones et avec service à la clientèle en français même pour les clients australiens.

QUE FAIRE ? Ouvrir un compte de trading sur Admiral Markets

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FAQ

Qu’est-ce que l’effet de levier dans le trading ?

Lorsque vous négociez certains produits financiers tels que les CFD (Contract On The Difference), vous utilisez le trading de levier et de marge qui vous permet d’investir plus que ce que vous pouviez vous permettre initialement. L’effet de levier vous donne ainsi la possibilité de multiplier votre capital commercial en utilisant des fonds empruntés à votre courtier CFD.

L’effet de levier est-il risqué ?

Oui et non. On dit souvent que l’effet de levier est à double tranchant. Le principal avantage est d’être en mesure de négocier avec un faible capital et potentiellement multiplier vos gains. D’autre part, si le marché se déplace contre vous, l’effet de levier augmente également potentiellement vos pertes. Un levier bien compris et bien contrôlé est un atout puissant pour un trader.

 Puis-je Trader sans effet de levier ?

Oui. Il est tout à fait possible de négocier sans effet de levier. Par exemple, vous pouvez utiliser un compte de titres ou un AEP pour investir dans des actions ou des fonds sans effet de levier.

Comment déterminer le meilleur effet de levier dans le trading ?

Pour choisir le meilleur effet de levier dans votre trading, vous devez d’abord déterminer soigneusement votre style de trading et votre stratégie. Ainsi, vous serez en mesure de mieux déterminer la valeur des fonds empruntés dont vous avez besoin et sélectionner le courtier qui offre le compte de trading avec le meilleur effet de levier pour vous.

 

L’effet de levier avec Metatrader 4

Si vous utilisez Metatrader 4 pour trader, c’est plutôt une bonne nouvelle pour vous. En effet, vous pouvez faire du trading avec des effets de levier de différents niveaux. Vous devez juste vérifier le levier maximum autorisé par votre courtier, en consultant son site. 

Comme c’est aussi évoqué sur ce site, l’effet de levier va différer en fonction de la nature de vos CFD. Vous devez donc vous renseigner en fonction du type de CFD. Cela peut être des CFD 

• Forex
• sur actions
• sur les cryptomonnaies
• sur les matières premières
• sur les métaux
• sur les indices

Nous vous invitons à découvrir cet autre article si vous cherchez notamment à investir avec les CFD Forex. Maintenant, même si vous optez pour une de ces catégories, vous aurez aussi des différences. Par exemple, avec les CFD sur les indices, vous pouvez trouver un effet de levier 1:200 ou 1:150 ou encore 1:100. Normalement, cela vous sera indiqué au moment de votre inscription sur la plateforme de trading. Il est également possible de choisir le niveau voulu. Si vous vous demandez si vous pouvez modifier votre effet de levier par la suite, c’est évidemment possible également. En effet, vous avez le droit de vouloir changer de stratégie. MT4 vous permet donc de modifier vos choix. C’est même normal si vous débutez dans le trading, car vous cherchez vos marques. 

Pour modifier vos effets de levier, cela ne se fait pas directement sur MT4. Vous devez donc vous connecter à votre compte sur la plateforme de trading. Dans le menu, vous devriez trouver une rubrique intitulée « changer ou modifier l’effet de levier ». C’est à ce moment-là que vous pourrez choisir ou modifier l’effet de levier en fonction de vos souhaits. Cela n’a donc rien de compliqué. Vous devriez vous en sortir aisément. À vous de réfléchir à l’effet de levier que vous désirez avoir. 

Si vous ne savez pas trop ce qui vous conviendrait, nous vous invitons simplement à utiliser un compte de démonstration. Ainsi, vous pourrez faire vos tests de stratégie en engageant uniquement de l’argent virtuel, car il est évident que vous n’allez pas changer de levier à chaque transaction. Il est censé rester le même pour toutes vos transactions. Il ne vous reste plus qu’à faire vos tests pour voir ce qui est le mieux pour vous, en fonction des risques que vous désirez prendre.